Thứ hai, 26/07/2021

Lấy tiền thật đầu tư tiền ảo: Kì 3: "Lòng tham không đáy" và những giọt nước mắt muộn màng

Thứ tư, 19/05/2021, 11:10 (GMT + 7)
Hầu hết các sàn tiền ảo đa cấp hiện nay tại Việt Nam đã bị triệt phá hoặc đang trong thời gian bị cơ quan công an điều tra, đều vận hành theo quy trình: Thành lập - Lôi kéo người tham gia - Người chơi tham lợi nhuận, đầu tư nhiều hơn - Sàn sập.

Từ vụ lừa đảo tiền ảo “thế kỷ” BitConnect...

Những vụ lừa đảo, dùng tiền ảo chiếm đoạn tiền thật đã bị phanh phui nhiều trên thế giới lẫn trong nước từ nhiều năm nay. Đầu tiên phải kể đến vụ lừa đảo “kinh điển” nhất trong lịch sử thị trường tiền ảo – BitConnect.

lay-tien-that-dau-tu-tien
BitConnect được coi là vụ lừa đảo tiền ảo điển hình.

BitConnect là một  mô hình tài chính ứng dụng công nghệ để hoạt động như một sàn cho vay tiền ảo sinh lãi tại Mỹ, được cung cấp bởi công ty có tên Bitconnect LTD.

BitConnect sở hữu đồng tiền riêng là BitConnect Coin từng xếp thứ 25 trên BXH và có giá trị vốn hóa khoảng 2 tỷ USD. Ngày 4/1/2018, BitConnect bất ngờ bị Ủy ban Chứng khoán Texas (Mỹ) cáo buộc gian lận và lừa đảo. Website của BitConnect biến mất, sàn cũng đóng cửa khiến cho các nhà đầu tư rơi vào cảnh trắng tay.

Trước khi bất ngờ biến mất, BitConnect đưa ra một chương trình hấp dẫn mang tên “Đầu tư năng suất cao” hứa hẹn lợi nhuận khủng, thu hút rất nhiều người tham gia. Sau khi bị cáo buộc và điều tra, những người tham gia mới vỡ lẽ rằng, thực chất đây là một hình thức lừa đảo.

Sàn giao dịch này trả tiền lãi cho các nhà đầu tư tham gia trước đó bằng số tiền đầu tư của những người mới. Khi vỡ lở, giám đốc BitConnect đã "ôm” toàn bộ số tiền của nhà đầu tư bỏ trốn. Người ta cũng khám phá ra rằng, BitConnect đã yêu cầu người tham gia gửi Bitcoin cho công ty, sau đó Bitcoin sẽ được chuyển đổi thành một đồng tiền khác là BitConnect Coin (BCC) do BitConnect quản lý, với hứa hẹn rằng lợi nhuận sẽ cao hơn, nhưng thực chất là để dễ bề thao túng và chiếm đoạt. Ngoài ra, khách hàng còn có thể kiếm được nhiều tiền hơn sau khi mời gọi được những người khác đăng ký, một kiểu mô hình đa cấp lừa đảo đặc trưng.

bitconnect-price-graph-1516251311720
Sự tăng trưởng đều và ổn định của BitConnect khiến nhiều nhà đầu tư an tâm, thế nhưng thực chất đây chỉ là chiêu trò của những kẻ đầu cơ "ma mãnh".

Tuy không có thống kê cụ thể, nhưng nhiều người Việt vào thời gian này cũng tham gia BitConnect, bằng chứng là các group Facebook thảo luận về BitConnect có tới hàng chục nghìn thành viên.

Nhạc sĩ Nguyễn Văn Chung đã chia sẻ lại câu chuyện mình từng là "nạn nhân" của tiền ảo, mất 15.000 USD vì đầu tư vào Bitconnect:

"Mình được add vào 1 group toàn những con người nhiệt huyết và đầy niềm tin vào 1 tương lai tươi sáng dưới sự dẫn dắt của 1 leader cực kỳ thần bí nói rất ít và đầy tính "thiên cơ"! Nhưng sau mỗi câu nói đều được các thành viên diễn giải và bàn tán rất ghê! Đại loại là nếu bạn lend 100 triệu, thì mỗi ngày app BITCONNECT sẽ giao dịch khắp nơi rồi trả tiền lợi nhuận cho bạn dao động từ 0.5 đến 1.5%. Có khi ngoại lệ lên gần 3%/ngày, ước tính sơ sơ từ 30% - 45%/tháng, như vậy, chỉ trong 3 tháng là bạn lãi 100 triệu và nhận lại số tiền gốc 100 triệu ban đầu. Lãi kép nghĩa là bạn không nhận lãi mà lại đầu tư ngược lại vào vốn tiếp thì sẽ càng nhân lên tổng tài sản của mình và cùng lúc giá coin lên thì bạn hưởng lãi gấp đôi! Và ngày xưa mình rất giỏi EXCEL nên mình làm 1 bảng tính nếu mọi chuyện thuận lợi thì sau 3 năm mình sẽ có số tiền là hơn 20 tỷ!

Thế là mình muốn rút ngắn thời gian, mình đầu tư Lending 15,000USD. Nhưng thời gian đó, mình không muốn rủ rê bất kỳ ai tham gia, từ người thân, đến bạn bè....

1 tháng trôi qua trong hạnh phúc, ngày nào cũng thấy tiền mình nhảy số trong app, lãi suất tăng cao mỗi ngày! Cứ sáng dậy, nhìn con số trả lãi mà phơi phới trong lòng!

Rồi đến tháng thứ 2, đột nhiên có 1 vài biến động, thế nhưng Leader ngay lập tức lên tiếng trấn an thành viên bằng những câu nói "chiêm tinh": Hãy tin tưởng! Cơn bão rồi sẽ qua! Đại loại vậy...và kêu gọi mọi người mua thêm coin trữ vì "Khó khăn của mọi người là cơ hội của chúng ta!". Ai cũng tin như vậy, mình thì không mua vì lúc đó mình vẫn còn gánh khá nhiều trách nhiệm....

Rồi đến tháng thứ 3, web sập! Lúc này, leader tạo ra 1 group mới và nói rằng "Bitconnect đang tiến hoá lên 1 hình thái mới - BITCONNECT X! Đây là cơ hội quá tốt!" Rồi kêu gọi mọi người cùng đầu tư vào cái quần đấy! Lúc này mình bớt ngu 1 chút rồi! Mình không chơi! Rồi mình suy luận lại những luận điểm trước đây của Leader và những kẻ cầm đầu! Mình đã hiểu tiền đi về đâu rồi - là túi của chúng, và chúng đã quy ra thành bất động sản hết rồi! Chỉ có mình và các thành viên là như bầy cừu và tin tưởng vào 1 cái tương lai màu hồng chúng vẽ ra!

Sau này lại tiếp tục xuất hiện những trang web khác, những hội nhóm khác, khác về giao diện, về thuật ngữ...nhưng quy lại vẫn hoạt động theo cùng 1 phương thức!

Nhạc sĩ Nguyễn Văn Chung cũng đưa ra nhiều lời khuyên để mọi người cẩn trọng hơn khi đầu tư vào tiền ảo. Cuối bài đăng, nhạc sĩ chốt lại: "Riêng những ai là bạn bè và người thân của tôi, tôi chỉ khuyên hai chữ là đừng chơi".

- Không thể có chuyện khi không cho người trả lãi cho bạn 1%/ngày. Chỉ có đi làm công việc tốt nhất của mình, đầu tư vào những gì thực tế hoặc những gì mình biết rõ...

- Kẹo ngon thì đến con nít còn biết giành, người lớn có dễ dàng cho bạn miếng lời ngon không? Nếu ngon thật, họ đã để ăn 1 mình hoặc cho gia đình họ ăn, không đến lượt bạn. Những câu từ như "Cùng nhau làm giàu", "Anh em cùng tiến"...thật chất là "đưa tiền đây cho tao giàu!"

- Đầu tư bằng tiền nhàn rỗi của mình, đừng vay nợ để làm đòn bẩy làm giàu hoặc dồn hết tiền tiết kiệm của mình, nó chỉ giúp các bạn nhảy cầu nhanh hơn thôi! Thực tế chứng minh năm Bitconnect bị sập đã có bao nhiêu người suy sụp!

- Cũng có những người làm giàu được bằng tiền ảo, một số người giỏi, nhanh nhạy, 1 số người may mắn, nhưng số nhiều là lừa đảo. Bản thân mình cũng tin tiền ảo không xấu và có thể là 1 phương thức thanh toán trong tương lai, nhưng những kẻ tạo ra coin rác, rồi tạo FOMO để dẫn dụ nhiều người cùng đầu tư vào các coin rác đó đều là lừa đảo.

- Tiền dư mình để mua đất, cầm sổ đỏ trên tay tốt hơn cầm cái web không biết bao giờ nó sập!

... đến những cạm bẫy tiền ảo tại Việt Nam

Thương vụ BitConnect được coi là cực kỳ điển hình cho những mánh khóe lừa đảo của các sàn tiền ảo. Kể từ sau vụ án này, tại Việt Nam xuất hiện thêm nhiều vụ lừa đảo tiền ảo tương tự. Thủ đoạn của những kẻ lừa đảo không khác là bao so với BitConnect, nhưng về mánh khoé dụ dỗ người chơi, chúng lại là những kẻ ma cô đầy lọc lõi và sáng tạo.

lay-tien-that-dau-tu-tien
Những người chơi tiền ảo kêu cứu sau khi sàn iFan biến mất năm 2018.

Đầu tiền phải kể đến vụ lừa đảo xảy ra tại sàn iFan của công ty Modern Tech năm 2018. Cơ quan điều tra kết luận iFan là mô hình lừa đảo qua hình thức huy động vốn đa cấp, lấy tiền người mua sau trả cho người trước và thưởng hoa hồng cho những người giới thiệu được người khác tham gia. Tổng cộng đã lừa hơn 32.000 người, chiếm đoạt 15.000 tỷ đồng.

Tháng 11/2020, Công an tỉnh Thanh Hóa triệt phá một sàn tiền ảo lừa đảo có tên Tradenew.io do một nhóm người Việt Nam điều hành. Tổng số tài khoản trên sàn là 3.626 tài khoản, với tổng số lượng tiền ảo USDT tương đương 1.089 tỷ đồng. Trước đó, đồng USDT (USD điện tử) – thuộc sở hữu của một ngân hàng ảo có tên Etop Bank, được quảng cáo là có lãi suất lên tới 600%/năm, tức là cao gấp 100 lần lãi suất gửi ngân hàng trong nước. Tuy nhiên, chỉ ít lâu sau thì Etop Bank đột ngột dừng hoạt động, cánh môi giới cho USDT cũng biến mất, toàn bộ số tiền đầu tư của người chơi mất trắng.

Tháng 11/2020, khoảng gần 2.000 người đã tham gia vào mô hình sàn tiền ảo Emas Fintech, nhiều nhất tại Hà Nội, Hải Phòng, Thái Nguyên, Hà Tĩnh, TP.Hồ Chí Minh... với số tiền lên đến hàng trăm tỷ đồng. Sàn sập và tất cả các đối tượng đứng sau đều biến mất. 

lay-tien-that-dau-tu-tien
Hội thảo "Thương vụ bạc tỷ" của Emas Fintech nhằm mục đích kêu gọi các "nhà đầu tư".

Tháng 4/2021, hàng trăm nhà đầu tư tá hỏa khi phát hiện sàn tiền ảo Coolcat “bảo hành 100% vốn” theo mô hình đầu tư “quyền chọn nhị phân” (dự đoán hai xu hướng tăng – giảm) bỗng dưng biến mất. Công an TP HCM đã nhận hơn 700 đơn trình báo của hàng nghìn người từ nhiều tỉnh thành, báo cáo tống số tiền chiếm đoạt hơn 200 tỷ đồng. Tuy nhiên, nhiều khả năng số người tham gia và số tiền thiệt hại có thể còn cao hơn nhiều lần. Vụ việc đang được tiếp tục điều tra làm rõ.

Đầu tháng 5/2021, hàng trăm người đã đến Công an TP.HCM nộp đơn tố cáo về việc họ tham gia đầu tư và bị sàn giao dịch Busstrade chiếm đoạn tiền. Busstrade được giới thiệu là sàn giao dịch quốc tế, được cấp phép tại Anh, người tham gia được bảo hiểm 100% vốn và lợi nhuận lên tới 30%/tháng. Sàn này kêu gọi người chơi đầu tư mua USDT, với mô hình đầu tư “quyền chọn nhị phân” (giống Coolcat), thậm chí người chơi còn được “chuyên gia” của Busstrade dự đoán hộ và chỉ việc “đánh” theo. Trước khi sập một ngày, Busstrade còn kêu gọi người chơi nâng vốn và đóng bảo hiểm bổ sung, với lãi suất từ 5-7%.

USDT là một loại tiền tệ phổ biến được Teather sử dụng. Tether là một loại stable coin được gắn cho các loại tiền tệ fiat. Về cơ bản, 1 USDT là một đô la tiền điện tử được dự định duy trì tương đương với 1 USD. Ngoài ra, Tether còn sử dụng một loại tiền tệ khác nữa là Euro dưới dạng EURT.

Ngày 14/5/2021, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội cho biết đã khởi tố 3 bị can về hành vi sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, thiết bị điện tử để chiếm đoạn tài sản. Trước đó, cơ quan công an cảnh báo người dân về dấu hiệu lừa đảo khi tham gia đầu tư vào các sàn kinh doanh vàng ảo, giao dịch ngoại hối (forex) gồm Rforex.com, Yaibroker, Vistaforex, Exswiss và một số sàn tương tự. Tổng cộng, đã có hơn 12.000 người bị lừa tham gia, chiếm đoạt 4,3 triệu USD. Chiêu thức thu hút nhà đầu tư của nhóm tội phạm không mới, thường xuyên tổ chức các sự kiện quy mô lớn và đưa những người tự xưng là chuyên gia tài chính đến chia sẻ kinh nghiệm, đồng thời cam kết người chơi được hưởng mức lãi suất cao từ 15-30%/tháng.

lay-tien-that-dau-tu-tien
Các nạn nhân của sàn Busstrade xếp hàng chờ vào nộp đơn tố cáo (Ảnh: VnExpress)

"Lòng tham vô đáy" và những giọt nước mắt ân hận muộn màng

Mô hình các sàn tiền ảo đa cấp gần như đều giống nhau, chiêu thức dụ dỗ cũng “xưa như Trái đất”. Cùng với những bài học đau đớn tại các sàn tiền ảo nhiều năm qua, những cảnh báo của truyền thông cùng cơ quan công an chỉ như nước đổ lá khoai đối với những người đầu tư. Họ bất chấp thông tin cảnh báo, thậm chí là chỉ đích danh các sàn tiền ảo có dấu hiệu lừa đảo của cơ quan chức năng chỉ vì "miếng phô mai trên bẫy chuột". 

Nạn nhân của các sàn tiền ảo rất đa dạng, từ người bán hàng, quản lý, công nhân, viên chức, người lái xe, nội trợ... Hầu hết đều thừa nhận rằng mình không có hiểu biết kỹ về tiền ảo, chỉ thấy cái lợi trước mắt. Những nạn nhân nói rằng giờ đây, họ chỉ mong cơ quan công an sớm bắt được những kẻ chủ mưu.

lay-tien-that-dau-tu-tien
Những lá đơn tố cáo được gửi dồn dập đến cơ quan chức năng sau vụ sập sàn Coolcat hồi tháng 4 (Ảnh: VnExpress)

Cầm lá đơn trên tay đến tố cáo với công an TP. Hồ Chí Minh, anh T.T (ngụ quận 11, TP.HCM) – một nạn nhân của Coolcat, cho biết hơn 400 triệu đồng đã được anh đổ vào vào sàn tiền ảo này. “Hồi đầu được một người thân giới thiệu, thấy người thân có lời nên tôi cũng vay ngân hàng, cộng thêm tiền tích góp của gia đình, tổng 400 triệu đầu tư vào với mong muốn có đồng ra đồng vào để trang trải cuộc sống. Nào ngờ, chưa kịp có lời thì đã sập”, anh T cho biết mình mất ăn mất ngủ khi nghĩ đến số tiền nợ ngân hàng.

Ông V.N sống tại TP HCM, làm nghề lái xe. Vì ham lợi nhuận, ông lao vào đầu tư tiền ảo, đến khi sàn sập, ông phải đối mặt với khoản lãi vay mỗi ngày là 700.000 đồng, tức là gần gấp đôi lương ngày. Chưa kể đến khoản tiền 240 triệu đồng tích góp của gia đình trong bao nhiêu năm đã tan thành mây khói. Cả tuần ông không dám về vì trốn chủ nợ, lo cho con đang ôn thi chuyển cấp sẽ bị ảnh hưởng tâm lý xấu.

Chị T.H, một giáo viên tại huyện biên giới nghèo phía Bắc, “xiêu lòng” khi thấy đồng nghiệp kiếm tiền dễ dàng, nên cũng chạy theo đầu tư vào tiền ảo. Sau thời gian đầu lãi đổ về tài khoản ngân hàng mỗi ngày, thấy siêu lợi nhuận, cả gia đình chị lẫn anh em họ hàng bên chồng rủ nhau “cắm” nhà cửa, ruộng vườn, nương rẫy để dồn tiền “đánh”. Tổng số tiền gia đình chị đổ vào sàn tiền ảo trong 3 tháng là 4,5 tỷ đồng. Đến khi sàn sập, chủ nợ siết nhà, người chơi qua mã giới thiệu của chị đòi lại tiền gốc. “Tôi ngây thơ điên rồ. Chỉ muốn chết cho xong nhưng còn con nhỏ, còn trách nhiệm với gia đình bên chồng”, chị H. dằn vặt. Gia đình chị H. phải thay nhau cắt cử người theo sát, sợ rằng chị sẽ làm điều cùng quẫn trong lúc tuyệt vọng.

lay-tien-that-dau-tu-tien
Một lá đơn kêu cứu tập hợp chữ ký của các nạn nhân trong vụ lừa đảo Coolcat (Ảnh: Zing.vn)

Theo chuyên gia đầu tư tài chính Nguyễn Duy Phương – Giám đốc Quỹ đầu tư DG Investment, có những dấu hiệu rất nguy hiểm cho thấy người chơi tiền ảo sau khi bị lừa đảo lại tiếp tục gia nhập các sàn khác để mong gỡ gạc lại.

Trong các nhóm chat, group Facebook về tiền ảo, xuất hiện không ít nick ảo có dấu hiệu lôi kéo người chơi ở các sàn đã sập sang đầu tư các kênh tài chính khác, với các cam kết như lãi suất ổn định, rủi ro thấp hơn... Anh N.V.C – một nhạc sĩ và là người từng tham đầu tư vào BitConnect, cho biết khi có nguy cơ bị phanh phui, những kẻ lừa đảo tráo trở đến mức buộc người chơi chuyển sang một sàn khác, nhưng với điều kiện là phải đóng thêm tiền, còn nếu không thì sẽ mất tất cả. 

Sàn này sập, sàn khác lại mọc lên như nấm sau mưa. Bản chất chỉ là thay tên đổi họ và bộ nhận diện, còn phương thức hoạt động thì vẫn như cũ. Các group Facebook về tiền ảo hiện vẫn đang thu hút sự tham gia, trao đổi của hàng hàng trăm nghìn thành viên.

Miếng phô mai chỉ có trên bẫy chuột 

Đầu tư luôn luôn có rủi ro, lãi suất càng nhiều thì rủi ro càng cao. Nó đã được chứng minh như một quy luật trong đầu tư tài chính. Tìm hiểu về mối tương quan giữa mức độ rủi ro và lợi nhuận của các hình thức gửi tiết kiệm, mua trái phiếu và chứng khoán thì sẽ thấy, nhận định trên là hoàn toàn đúng.

Các ngân hàng, vốn là những định chế tài chính quan trọng hàng đầu của nền kinh tế, cũng phải đau đầu nghĩ cách dùng tiền của khách hàng gửi để kinh doanh có lãi. Ấy thế mà, các tổ chức tiền ảo lại tuyên bố rằng lãi suất của họ gấp 2, gấp 5, thậm chí là gấp 10 lần lãi của ngân hàng trong một thời gian rất ngắn. Đó dường như là chuyện không tưởng.

Sự lên ngôi của công nghệ giúp cho những kẻ lừa đảo đa cấp rất dễ tìm kiếm “con mồi”. Chúng cũng rất am hiểu tâm lý khách hàng và biết rõ cần phải làm gì để “con mồi” sập bẫy. Và trong khi những cạm bẫy tiền ảo vẫn còn xung quanh chúng ta, điều quan trọng là sự tỉnh táo của mỗi người. “Miếng pho mát miễn phí chỉ có trên bẫy chuột”, hãy cảnh giác cao độ trước những cách làm giàu nhanh chóng và dễ dàng.

Tùng Lâm

Theo VnMedia.vn Copy